浙商证券与大智慧携手，以科技赋能打造券商数字化转型新范式，双方将金融专业能力与科技技术深度融合，聚焦移动端服务升级，推出浙商证券大智慧手机版，为投资者提供便捷、智能的金融服务体验，此次合作既助力浙商证券提升服务效率与用户粘性，也为券商行业数字化转型提供实践样本，推动行业向智能化方向发展，用户可通过官方渠道下载安装该手机版，畅享数字化金融服务。
当数字浪潮席卷全球金融行业，券商的转型之路早已从“可选”变为“必选”，在这场以科技为核心驱动力的变革中，浙商证券与大智慧的深度融合，成为了传统券商拥抱金融科技、重塑服务生态的典型样本，作为国内综合性券商的代表，浙商证券凭借深厚的行业积累与客户基础，携手国内领先的金融科技服务商大智慧，将技术基因注入业务全链条，不仅为投资者打造了更智能、更高效的服务体验，更为行业探索出一条“金融+科技”协同发展的新路径。
行业变革下的双向奔赴：浙商证券与大智慧的基因契合
证券行业的数字化转型，本质是金融服务的“供需重构”，投资者对服务的需求日益多元化、个性化：从传统的交易通道，到精准的行情分析、智能的资产配置、实时的风险预警，投资者期望获得全生命周期的财富管理解决方案；券商面临着同质化竞争加剧、合规要求提升、运营成本高企等挑战，唯有通过科技赋能，才能实现降本增效、差异化竞争。
在这样的行业背景下，浙商证券与大智慧的合作，是基于双方核心优势的“双向奔赴”，作为一家总部位于浙江的全国性综合类券商，浙商证券深耕资本市场多年，在证券经纪、投资银行、资产管理、研究咨询等领域积累了丰富的资源与经验，拥有庞大的个人及机构客户群体，其“诚信、专业、进取、创新”的经营理念，与数字化转型的内在需求高度契合——通过科技手段，将专业能力转化为更普惠、更便捷的服务。
而大智慧作为国内金融科技领域的先行者，深耕行业二十余年，在行情数据、智能分析、量化工具、风控技术等方面拥有深厚的技术积淀，其自主研发的行情系统覆盖全球主要资本市场，能够提供实时、精准的Level-2行情数据、量化分析模型、智能选股工具等核心产品，为券商、基金、私募等机构客户提供技术支撑，更重要的是，大智慧始终坚持“以用户为中心”的产品设计理念，这与浙商证券“服务至上”的客户思维不谋而合。
这种基因层面的契合，为双方的深度合作奠定了坚实基础，从最初的行情系统接入，到后来的智能投顾、风控体系共建，再到如今的全业务链数字化升级，浙商证券与大智慧的合作早已超越简单的技术采购,成为了战略层面的协同创新。
智能行情与投研：重新定义投资者的决策体验
行情数据是证券交易的“生命线”，也是投资者决策的核心依据，浙商证券携手大智慧，首先在行情服务领域实现了全方位升级，为投资者打造了一个“看得清、看得懂、用得上”的智能行情平台。
传统的行情服务往往停留在“数据展示”层面，投资者需要自行分析海量信息，效率低下且门槛较高，而浙商证券依托大智慧的技术能力，推出了“智享行情”服务：整合全球多市场实时行情数据，涵盖A股、港股、美股、期货、外汇等多个品类，实现了“一站式”行情查看；通过AI算法对行情数据进行深度加工，提供智能预警、异动提醒、资金流向分析等功能，当某只股票出现异常成交量波动或主力资金大幅流入时，系统会自动向投资者推送预警信息，并附上基于大数据分析的解读,帮助投资者快速捕捉市场机会。
在投研服务方面，双方的合作更是打破了传统投研的“专业壁垒”，浙商证券的资深投研团队与大智慧的技术团队联合开发了“智能投研平台”，将专业的研报内容、行业分析与AI技术相结合，为投资者提供个性化的投研支持，平台不仅能够根据投资者的持仓结构、风险偏好，推送定制化的研报摘要与投资建议，还能通过自然语言处理技术，将晦涩的专业研报转化为通俗易懂的图文内容,让普通投资者也能轻松理解专业分析。
针对量化投资者的需求，浙商证券借助大智慧的量化交易工具，推出了“量化交易专区”，投资者可以通过平台自带的量化模型编辑器，自主编写交易策略，或者直接使用平台提供的成熟策略进行回测与实盘交易，这一服务不仅降低了量化交易的技术门槛，也为专业投资者提供了更高效的策略验证与执行工具，据浙商证券内部数据显示，自推出智能行情与投研服务以来，客户的行情使用时长提升了35%，交易决策效率提升了28%,用户活跃度显著增强。
智能投顾与财富管理：从“产品销售”到“资产配置”的转型
财富管理是券商转型的核心方向之一，但传统的财富管理模式往往依赖客户经理的人工服务，难以覆盖海量客户，且服务质量参差不齐，浙商证券与大智慧携手，通过智能投顾技术，实现了财富管理的“普惠化”与“个性化”。
双方联合打造的“金翼智能投顾”平台，是国内券商智能投顾领域的标杆产品之一，该平台基于大智慧的AI算法与大数据分析能力，结合浙商证券的资产配置模型，能够为投资者提供全生命周期的财富管理服务，具体而言，平台首先通过风险测评问卷，精准识别投资者的风险承受能力、投资期限、收益目标等核心需求；基于马科维茨资产组合理论，结合市场动态数据，为投资者定制个性化的资产配置方案，涵盖股票、债券、基金、理财等多种品类；通过实时监控市场变化与投资者持仓情况，定期调整配置方案,并向投资者推送调仓建议。
与传统人工投顾相比，“金翼智能投顾”具有三大优势：一是普惠性，服务门槛更低，普通投资者只需少量资金即可享受专业的资产配置服务；二是实时性，能够7×24小时监控市场动态，及时调整策略，避免人工服务的时间限制；三是客观性，基于数据与算法的决策，避免了人工投顾的主观偏见，据统计，截至2024年上半年，“金翼智能投顾”服务客户数已突破50万户，管理资产规模超过200亿元，客户年化收益率较市场平均水平高出3.2个百分点，客户满意度达92%。
除了智能投顾，双方还在基金销售、家族信托等高端财富管理领域进行了探索，依托大智慧的基金筛选模型，浙商证券推出了“基金智选”服务，通过分析基金的业绩表现、风险指标、基金经理能力等多维度数据，为投资者推荐优质基金产品；针对高净值客户，双方联合开发了“家族财富管理系统”，通过数字化工具实现资产隔离、传承规划、税务筹划等功能,提升高端客户的服务体验。
科技赋能风控：筑牢金融安全的“数字防线”
金融行业的核心是风险管控，数字化转型不仅要提升服务效率，更要强化风险防控能力，浙商证券与大智慧在风控领域的合作，构建了一套“事前预警、事中监控、事后复盘”的全流程智能风控体系。
在事前预警方面，双方依托大智慧的大数据风控平台，整合了客户交易数据、行为数据、外部市场数据等多维度信息，构建了客户风险画像模型，通过分析客户的交易频率、持仓结构、风险偏好变化等指标，系统能够提前识别潜在的风险客户，比如过度交易、频繁追涨杀跌的客户，及时向客户经理发出预警,进行风险提示与投资者教育。
在事中监控方面，针对异常交易行为，双方开发了实时监控系统，该系统能够通过AI算法识别违规交易模式，比如内幕交易、操纵市场、洗钱等行为，并实时触发预警，当某一账户短期内频繁进行大额交易，且交易标的与某一未公开的研报内容高度相关时，系统会自动标记为可疑交易，并推送至合规部门进行核查，这一系统的上线，使得浙商证券的异常交易识别效率提升了40%,合规风险防控能力显著增强。
在事后复盘方面，双方利用大数据分析技术，对历史风险事件进行深度复盘，总结风险特征与防控经验，不断优化风控模型，针对某一时期市场出现的集中性违约事件，系统会分析违约主体的共性特征，更新风险评估指标,提升未来对同类风险的识别能力。
在反洗钱、投资者适当性管理等合规领域，双方的合作也取得了显著成效，通过数字化工具，浙商证券实现了投资者适当性管理的自动化：系统能够根据投资者的风险等级，自动匹配相应的产品与服务，避免违规销售；在反洗钱方面，依托大智慧的反洗钱监测系统，实现了交易数据的实时分析与可疑交易的自动上报,降低了合规成本与风险。
全场景服务升级：线上线下融合的客户体验革命
数字化转型并非简单的“线上化”，而是线上线下服务的深度融合，浙商证券与大智慧携手，通过科技手段打通线上线下服务场景，实现了客户服务的“无缝衔接”。
在线上，浙商证券的官方APP“浙商汇金谷”依托大智慧的技术支持，打造了一个集行情交易、智能投顾、理财服务、投资者教育于一体的综合服务平台，APP不仅具备流畅的交易功能，还引入了智能 系统——通过自然语言处理技术，能够快速解答投资者的常见问题，比如账户查询、交易规则、产品介绍等；对于复杂问题，系统会自动转接人工 ，并同步客户的历史咨询记录，提升服务效率，APP还推出了“直播投教”栏目，邀请浙商证券的投研专家与大智慧的技术专家，定期开展市场分析、投资技巧、数字化工具使用等直播课程,累计观看人次已突破1000万。
在线下，浙商证券的营业部正在向“数字化营业部”转型，依托大智慧的智能终端设备，营业部设置了智能开户机、智能理财终端、行情分析大屏等设备，投资者可以通过自助设备完成开户、理财购买、行情查询等操作，无需排队等待；营业部的客户经理配备了智能服务终端，能够实时查看客户的持仓情况、风险等级、服务需求，为客户提供精准的一对一服务，当客户在APP上查看某只基金产品时，客户经理的终端会收到提醒，及时跟进客户需求,提供专业的产品解读与配置建议。
这种线上线下融合的服务模式，不仅提升了客户服务的效率与便捷性，更增强了客户与券商之间的粘性，据浙商证券客户调研数据显示，90%以上的客户认为，数字化服务提升了他们的投资体验，超过85%的客户表示愿意向他人推荐浙商证券的服务。
未来展望：深化协同，探索金融科技新边界
随着AI大模型、区块链、元宇宙等新技术的不断涌现，金融科技的发展进入了新阶段，浙商证券与大智慧的合作，也将朝着更深层次、更广领域拓展。
在AI大模型领域，双方计划联合开发证券行业专属大模型，将浙商证券的专业投研知识、客户服务经验与大智慧的大数据、AI技术相结合，打造一个能够提供精准投研分析、智能客户服务、个性化资产配置的“超级大脑”，投资者可以通过自然语言与大模型交互，提出“当前市场适合配置哪些行业的基金”“我的持仓如何调整才能降低风险”等问题，大模型会基于实时市场数据与专业知识,给出精准的回答与建议。
在区块链领域，双方将探索区块链技术在证券交易、资产管理、合规风控等场景的应用，利用区块链的不可篡改特性，实现交易数据的可信存储与溯源，提升交易透明度与合规性；利用智能合约技术，实现基金分红、产品兑付等操作的自动化,降低运营成本。
在投资者教育领域，双方计划推出“元宇宙投教基地”，通过虚拟仿真技术，为投资者打造沉浸式的投资体验场景，投资者可以在虚拟场景中模拟股票交易、基金定投等操作，学习投资知识与技巧；还可以参与虚拟的投资讲座、研讨会,与其他投资者互动交流。
双方还将在跨境金融服务、机构客户服务等领域深化合作，依托大智慧的全球行情数据与技术能力，为浙商证券的跨境客户提供更精准的全球资产配置服务；为机构客户提供定制化的量化交易系统、风控解决方案等。
数字化转型的“浙商智慧”
浙商证券与大智慧的合作，不仅是两家企业的协同创新，更是证券行业数字化转型的一个缩影，它证明了传统券商与金融科技公司的深度融合，能够实现“1+1>2”的效果：券商的行业经验与客户资源，为金融科技技术提供了应用场景；而金融科技的技术能力,为券商的业务转型提供了核心动力。
在未来的金融市场中，科技将成为券商竞争的核心要素，浙商证券与大智慧的合作，为行业树立了一个标杆——唯有以客户需求为导向，以科技为支撑，不断创新服务模式，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，我们有理由相信，在双方的共同努力下，浙商证券将继续探索数字化转型的新路径，为投资者提供更优质、更专业的金融服务，为推动中国证券行业的高质量发展贡献“浙商智慧”。
